Yatırım Sürecimiz

• İş Portföy Yönetimi olarak ana hedefimiz, müşteri varlıklarının sürekli ve istikrarlı bir şekilde büyümesini sağlamaktır. Bu hedefe ulaşmanın ön koşulu, çok iyi yapılandırılmış bir yatırım sürecinden geçmektedir. İş Portföy, profesyonel kadrosuyla ulusal ve uluslararası piyasalardaki anlık değişimleri yakından takip ederek, doğacak fırsatları müşterileri için en iyi şekilde değerlendirmeye çalışmaktadır. Portföy yöneticileri, uyguladıkları aktif portföy yönetimi stratejisi ile getiri fırsatlarını yakalarken daima minimum risk, maksimum getiri ilkesini gözetmektedir.
• İş Portföy yatırım sürecinde, top-down ve bottom-up yaklaşımları kullanılmaktadır. Top-down yatırım sürecinde, dünya ekonomilerinin makro ekonomik göstergeleri ve global piyasalar detaylı bir şekilde incelendikten sonra yatırım yapılacak finansal enstrümanlar arasından varlık dağılım oranları belirlenmektedir. Söz konusu varlıklarda kısa ve uzun pozisyonlar, gelecekteki beklentilere uygun olarak tespit edilmektedir. Bottom-up yatırım sürecinde ise öncelikli olarak tespiti yapılan finansal varlıklar arasından yüksek getirili menkul kıymetlerin seçimine odaklanılmaktadır. Sabit getirili menkul kıymetlerde vade tercihi yapılırken, hisse senetlerinde sektör ve şirket tercihi ön plana çıkmaktadır.
• Portföye alınacak finansal enstrümanlarla ilgili alım/satım kararları, İş Portföy’ün yatırım süreci doğrultusunda ve yatırım felsefesine uygun olarak verilmektedir. Portföylerin yönetiminden ilk olarak departman müdürü sorumludur. Departman Müdürü devamlı olarak portföylere alınan pozisyonları ve taşınan riskleri sıkı şekilde gözetim altında tutarken, Yatırım Komitesi, yatırım sürecinin başarılı yürütülmesi amacıyla portföy yönetiminde ana ilkeleri belirlemektedir. Bu ilkelere göre her kademede sorumluluklar önceden paylaşılmaktadır. Ayrıca Komite, periyodik olarak yaptığı toplantılarla portföylerin performanslarını yakından takip ederken, gerekli gördüğü durumlarda uyulması zorunlu kararlar almaktadır.
• Araştırma Birimi, ekonomi ve piyasa analizlerini hazırladığı detaylı raporlarını güncel, doğru ve bağımsız bir şekilde karar alma sürecinde portföy yöneticilerinin kullanımına sunmaktadır. Birimin hazırladığı strateji raporları ile finansal varlıklar değerlendirilmekte, varlık dağılımları konusunda yönlendirici çalışmalar yapılmaktadır. Araştırma Birimi tarafından, gelişme potansiyeli yüksek, yatırımları ile karlılıklarını artırması beklenen sektörler ve bu sektörlerde faaliyetlerini genişletecek şirketlerden, yatırım yapılabilir hisse senedi havuzu oluşturulmaktadır. Söz konusu havuzdan seçilen ve 12 hisse senedinden oluşan model portföy ile portföy yöneticilerinin hisse senedi tercihlerine yardımcı olunmaktadır.
• Risk Yönetimi, yönetilen portföyleri olumsuz yönde etkileyecek risk faktörlerinin belirlenmesi, ölçülmesi ve çıkabilecek risklerin en alt düzeye indirilmesi sürecidir. Portföylerin maruz kaldığı riskler, uluslararası kabul görmüş risk ölçüm metotları aracılığıyla periyodik olarak hesaplanır, izlenir ve raporlanır. Piyasalarda dalgalanmaların arttığı dönemlerde kendisine tahsis edilen portföylerde risk seviyesini aşan portföy yöneticisi, Risk Yönetimi Birimi tarafından Risk Komitesine raporlanmaktadır. Komite portföy yöneticisine en kısa süre içerisinde risk seviyesini düşürmesi için gerekli uyarıyı yapmaktadır.