Risk, yatırımın beklenen getiriyi sağlayamaması ve değer kaybı yaşanması olasılığıdır. Yatırımcılar, bu ihtimali göz önünde bulundurarak genellikle en yüksek getiriyi, en düşük riskle ve en uygun vadede elde etmeyi hedefler. Her yatırım aracı belirli ölçüde risk taşısa da nispeten daha düşük risk içeren alternatifler mevcuttur. Bu tür alternatifler, özellikle dalgalı ve belirsiz piyasa koşullarında yatırımcılara daha istikrarlı ve güvenli bir getiri elde etme imkânı sunar.
Risk oranı düşük yatırım araçları genelde düzenli getiri elde etmek isteyen yatırımcılar tarafından tercih edilmektedir. Bu ihtiyacı karşılayan en yaygın ürün vadeli mevduattır. Vadeli mevduat, yatırımcıya belirli bir vadede sabit bir mevduat oranı ile faiz getirisi sağlar. Bir diğer düşük riskli yatırım alternatifi ise devlet tahvili ve hazine bonolarıdır. Devlet güvencesiyle ihraç edilen bu menkul kıymetler, sabit bir getiri sağlayarak diğer yatırım araçlarına kıyasla daha istikrarlı bir yapıya sahiptir. Yatırımı çeşitlendirme stratejileri açısından yatırım fonları da önemli bir seçenektir. Yatırım fonları ve bireysel emeklilik fonları; sermaye piyasalarında işlem gören varlıkların profesyonel yöneticiler tarafından değerlendirilmesini sağlar ve portföy çeşitliliği sunar. Bu fonlar sayesinde, doğrudan altın hesabı veya döviz hesabı açmaya gerek kalmadan; külçe altın, altın, hisse senedi ve döviz gibi varlıklara dolaylı yoldan yatırım yapılabilir. Benzer şekilde, gayrimenkul yatırım fonları ile fiziksel varlıklara dolaylı yoldan yatırım yapılabilir. Girişim sermayesi yatırım fonları ise daha yüksek risk içermelerine rağmen, portföy çeşitlendirmesi açısından değerlendirilebilir. En iyi yatırım fonları yatırımcıların risk tercihine, yatırım vade perspektifine ve ekonomik koşullara göre farklılık göstermekte ve kişiden kişiye değişmektedir.
Risk seviyesi, bir yatırım aracının getirisinin ne kadar değişken olabileceğini, yani yatırımın ne ölçüde değer kazanabileceğini ya da kaybedebileceğini ifade eder. Yatırım fonları, farklı varlık türlerinden oluşan portföyleri sayesinde riski çeşitlendirme imkânı sunar. Fonlar, risk düzeyine göre 1 ile 7 arasında sınıflandırılır. Bu sınıflamada 1. ve 2. seviyedeki fonlar, genellikle düşük riskli olarak değerlendirilir. Bu fonlar; para piyasası araçları, kısa vadeli tahviller ve borçlanma senetlerinden oluşur. Kısa vadeli ve sabit getirili yapıları sayesinde bu fonlar, istikrarlı ve düşük riskli getiri hedefleyen yatırımcılar tarafından tercih edilmektedir. Buna karşılık, 6. ve 7. seviyedeki fonlar yüksek risk grubunda yer alır. Bu fonlara hisse senedi fon türü örnek verilebilir. Hisse senedi fonları, piyasa dalgalanmalarına daha açık oldukları için daha yüksek getiri potansiyeli taşırken, daha yüksek risk de barındırırlar. Bu fonların en az %80’i borsa hisse senetlerinden oluşmaktadır. Dileyen yatırımcılar, aracı kurumlar aracılığıyla doğrudan hisse senedi yatırımı yapılabilir fakat hisse senedine yatırım yapmak isteyen yatırımcılar için hisse takibi önemlidir. Yatırımcılar profesyonel portföy yöneticileri tarafından yönetilen yatırım fonları aracılığıyla da bu yatırımı gerçekleştirebilirler.
Yatırımcıların İş Portföy’ün gündelik hayattan hazırladığı 7 soruluk Risk Profili Anketi'ni çözerek dakikalar içinde risk profilini öğrenebilir ve kendisine uygun fon dağılım önerilerine ulaşabilir.
Düşük riskli fonlar, genellikle sabit getirili ve kısa vadeli yatırım araçlarına yatırım yapan, dalgalanması az ve istikrarlı getiri hedefleyen fonlardır. Başlıca düşük riskli fon türleri şunlardır:
**Para Piyasası Fonu: ** Portföyünün tamamı devamlı olarak, vadesine en fazla 184 gün kalmış likiditesi yüksek para ve sermaye piyasası araçlarından oluşan ve portföyünün günlük olarak hesaplanan ağırlıklı ortalama vadesi en fazla 45 gün olan fonlardır. Para piyasası fonları günlük faiz kazanma imkanı sunarken, örneğin bir ay boyunca yatırım para piyasası fonunda değerlendirilirse, piyasa şartları paralelinde aylık faiz getirisi elde edilmektedir.
İş Portföy’ün yönettiği İş Portföy Para Piyasası Fonları ’nı öğrenmek, getirileri hakkında bilgi sahibi olmak için web sitesini ziyaret edebilirsiniz.
Kısa Vadeli Borçlanma Araçları Fonu:
Portföyünde vadesi en az 25, en fazla 90 gün olan yerli ve kamu sektörü borçlanma araçlarına ve kira sertifikalarına yatırım yapmaktadır. İş Portföy’ün yönettiği https://www.isportfoy.com.tr/turlerine-gore/borclanma-araclari-fonlari'nı öğrenmek, getirileri hakkında bilgi sahibi olmak için web sitesini ziyaret edebilirsiniz.
Kısa Vadeli Katılım Fonu:
Fon toplam değerinin en az %80’i devamlı olarak kamu ve özel sektör kira sertifikalarına yatırılır ve fon portföyünün aylık ağırlıklı ortalama vadesi 25-90 gün ağırlığındadır.
İş Portföy’ün yönettiği İş Portföy Katılım Fonları'nı öğrenmek, getirileri hakkında bilgi sahibi olmak için web sitesini ziyaret edebilirsiniz.
Yatırım Araçları Seçerken Nelere Dikkat Edilmelidir?
Yatırım kararında dikkat edilmesi gereken temel unsurlar şunlardır:
Doğru bilgi, disiplinli yaklaşım ve profesyonel destekle, riskleri minimize ederek hedefinize uygun yatırımı yapabilirsiniz. En iyi yatırım aracı ihtiyaçlara en uygun olanıdır. İş Portföy web sitesinde bulunan “yatırım fonları ” menüsüne tıklayarak yatırım fonlarını türlerine ve temalarına göre listeyebilir, fonların getiri ve fiyatları hakkında detaylı bilgi alabilirsiniz.
İş Portföy olarak sürdürülebilirliği yalnızca bir trend değil, uzun vadeli değer yaratımının temel yapı taşı olarak görüyoruz. Ekonomi, toplum ve çevre için kalıcı fayda yaratmak adına yatırımlarımızı stratejik bir bakış açısıyla şekillendiriyoruz.
