Varlık yönetimi, gerçek ya da tüzel kişilerin birikimlerini kendileri adına yönetme hizmetidir. Bu yazıda varlık yönetimine dair detayları bulabilirsiniz.
Portföy yönetim şirketleri sağladıkları yatırım yönetim hizmetleri sebebiyle zaman zaman “varlık yönetim şirketi” olarak da anılabilmektedirler. Ancak yazımızda yer alan yatırım yönetimi sağlayan varlık yönetim şirketi ifadesi ile bankalar ve diğer finansal kurumların takipteki kredi portföylerini oluşturan alacakları devralan ve devraldığı alacakların tahsilat sürecinde uzman olan kuruluşlar kastedilmemektedir.
Varlık, gerçek ya da tüzel kişilerin gelecekte fayda sağlayacağı beklentisiyle sahip olduğu ya da kontrol ettiği ekonomik değeri olan bir kaynaktır. Varlıklar genel olarak nakde dönüşebilir kaynaklar olarak tanımlanabilir. Hisse senetleri, bonolar, yatırım fonları veya gayrimenkul ya da sanat eseri koleksiyonları varlıklara örnek gösterilebilir.
Varlık türleri maddi olan ve maddi olmayan varlıklar olarak iki temel sınıfa ayrılmaktadır. Maddi varlıklara örnek olarak üretim ekipmanları, taşıtlar ya da evler sayılabilir. Aynı zamanda finans dünyasında nakit, hisse senetleri, yatırım fonları da maddi varlık olarak sayılabilecek ürünlerdir. Maddi olmayan varlıklara örnek olarak ise patent, kullanım hakkı, fikri mülkiyet verilebilir.
Varlık yönetimi, gerçek ya da tüzel kişilerin sahipliğinde bulunan varlıkların, yatırımcının kişisel risk algısına, risk kapasitesine ve gelecek planlarına göre birikiminin değerini artırma gayesiyle profesyonel şekilde yönetilmesi olarak tanımlanabilir.
Varlık yönetimi, birikimlerin verimsiz kullanılmamasının önüne geçmeye ve risklerin yönetilerek yatırımcıların birikimlerinin değer kazanmasına yardımcı olur. Bir diğer ifadeyle, farklı vadelerdeki hedeflerinize ulaşmanızda bir yol haritası çizer ve profesyonel çözümler üretir.
Varlık yönetimi hizmeti, yatırımcı ile yönetimi üstlenen kurum arasında imzalanan portföy yönetim sözleşmesi ile sağlanabilir. Bu sözleşmenin konusu bir güven ilişkisine dayanarak ve yatırım süresi boyunca yapılacak işlemlerin sınırını ve kısıtını belirterek yatırımcıların birikimleri üzerinde tasarrufta bulunmak üzere uzman kadrolara sahip yetkili bir kuruma yetki vermesidir.
Varlık yöneticisi, yatırımcıların birikimlerini onların risk toleransına ve getiri hedeflerine uygun şekilde yöneten ya da yatırım önerileri sağlayan kişidir.
Varlık yöneticileri, yatırımcı portföylerini yakından takip ederek belirlenen strateji doğrultusunda olabilecek en verimli yatırımları yapmayı hedefler. Aynı zamanda piyasaları takip ederek yatırımcılara gerekli bilgilendirmeleri yapar ve eğer varsa portföylerde alınabilecek aksiyonlara dair bilgi verir. Varlık yöneticisi, portföyleri takip ederek hedeflenen getiri seviyesine ulaşmaya çalışırken yatırımcılara düzenli olarak raporlama yapar ve bilgi akışı sağlar.
Portföy yönetim şirketi, ana faaliyet konusu fonların kurulması ve yönetilmesi olan ve anonim ortaklık şeklinde kurulan sermaye piyasası kurumudur. Sermaye Piyasasi Kurulu (SPK) mevzuatına bağlı olarak hareket eder. Portföy yönetim şirketleri ana faaliyet konularına ek olarak yatırım danışmanlığı, yatırım araştırması ve finansal analiz, genel tavsiye ve varlık yönetimi gibi hizmetlerde bulunabilir.
Bir varlık yönetim şirketi, yatırımcılardan toplanan fonları değerlendirmek üzere yatırıma yönlendiren, yatırım fonları, hisse senetleri, tahviller, gayrimenkul ve benzeri yatırımlar aracılığıyla değer sağlamaya çalışan firmadır. Bireysel ve tüzel yatırımcı portföylerine sağlanan özel portföy yönetiminin yanı sıra, varlık yönetim şirketleri yatırım fonlarını ve emeklilik fonlarını yönetmekle yükümlüdür. Varlık fonu ise devletlerin sahipliği ve yönetimi altında çalışan fonlardır.
Varlık yönetim şirketleri, mevzuatta belirtilen esaslara uyarak yatırımcı portföylerini yönetir ve tavsiyeler hazırlayıp sunabilirler.
Varlık yönetimi bireysel yatırımcılara olduğu gibi işletmelere de yatırımlarını verimli değerlendirme hedeflerine ulaşma ve varlıkların profesyonel yönetimi konusunda katma değer yaratmaktadır.
İşletmeler varlık yönetimiyle birlikte nakit akışları haricindeki finansal varlıklarını belirli risk toleranslarına göre yöneterek ana faaliyet alanları dışında da şirket karlılıklarına katkıda bulunabilir. Dünyanın sürekli değişen gündeminde varlık yönetimi, işletmelerin finansal varlıklarının yönetiminde daha çevik olunmasını sağlar ve alınması gereken kararlar konusunda yardımcı olur. Aynı zamanda değişik iş kollarındaki firmalar için varlık yöneticileri ekonomik gelişmeler hakkında düzenli olarak raporlama ve bilgilendirmeler yaparak ilgililerin güncelliğini de sağlamaktadırlar.
İş Portföy olarak bireysel ve kurumsal yatırımcılar için ulusal ve uluslararası sermaye piyasası araçlarından oluşan portföyleri belirli bir getiri hedefi ile yöneterek, profesyonel portföy yönetimi hizmeti sunmaktayız. Özel portföy yönetimi hizmetimiz hakkında detaylı bilgi almak için web sitemizi ziyaret edebilirsiniz.
Yatırım yapmaya nasıl başlamalıyım sorusu, yatırım dünyasına ilk kez adım atan birçok kişinin aklındaki en temel sorudur. Varlık sınıflarını profesyonel bir destek almadan detaylı analiz etmek ve yatırım kararını almak çoğu zaman zorlayıcı olabilir. İşte bu noktada yatırım fonları, özellikle yatırım dünyasına yeni giren kişiler için en pratik ve güvenli alternatiflerden biri olarak öne çıkar.
Yatırım dünyasında, birikimlerini değerlendirmek isteyenler için profesyonelce yönetilen fonlar her zaman cazip bir seçenek olmuştur. Ancak son yıllarda Borsa İstanbul ve küresel piyasalarda "Borsa Yatırım Fonları" (BYF) ile geleneksel "Hisse Senedi Fonları" arasındaki farklar yatırımcıların kafasını karıştırabiliyor. Her iki araç da temelde bir varlık sepetine yatırım yapmanızı sağlasa da işlem mekanizmaları ve maliyet yapıları açısından farklılaşmaktadır.
İÇİNDEKİLER
