Risk Yönetiminin Temel İlkeleri Nelerdir?
Profesyonel bir risk yönetimi ve değerlendirmesi süreci, belirli ilkelere dayanır:
1. Riskin Belirlenmesi ve Tanımlanması: Kurumun iç ve dış çevresinden kaynaklanabilecek tüm potansiyel tehditlerin belirlenmesi.
2. Değerlendirme ve Ölçüm: Maruz kalınan risklerin sayısal veya analitik yöntemler uygulanarak ölçülmesi ve değerlendirilmesidir. Bu süreçte risk profil anketi gibi araçlarla paydaşlardan veri toplaması da yaygın bir uygulamadır.
3. İzleme ve Kontrol: Şirketin kendi faaliyet alanı itibarıyla gerekli ve önemli görülen hususlarda, risk limitleri tesis edilmesi, bu limitlere uygunluğun sağlanması.
4.Raporlama: Şirketin maruz kalınan riskleri, risk türleri itibarıyla Şirket Risk Komitesi’ne ve üst düzey yönetime raporlanması.
Risk Değerlendirmesi Aşamaları
Etkin bir risk değerlendirmesi, yalnızca mevcut risklerin değil, gelecekte ortaya çıkabilecek fırsatların da analizini içerir. Bu kapsamda Şirketin risklerinin değerlendirilmesi için şu adımlar öne çıkar.
- Kapsamlı bir finansal risk analizi yapılması
- Risk profil anketi ile kurumsal bakış açısının ölçülmesi
- Kuruma özel bir risk profili çıkarılması
- Risk ve fırsat analizi ile risklerin yaratabileceği avantajların da değerlendirilmesi
Bu bütüncül yaklaşım sayesinde sadece tehditler değil, stratejik gelişim fırsatları da tespit edilir.
Risk Yönetiminde Yatırımcı Türleri ve Stratejileri
Yatırımcılar, farklı risk profilleri doğrultusunda hareket eder. Kimileri yüksek risk iştahı ile agresif stratejiler benimserken, bazıları daha temkinli tercihlerde bulunur. Bu nedenle risk yönetiminde yatırımcı türleri ve stratejileri, her yatırımcının risk yaklaşımına göre çeşitlenir:
- Koruma stratejileri (hedging) ile kur dalgalanmalarına karşı önlem alınabilir.
- Portföy çeşitlendirme, farklı varlık sınıflarına yatırım yaparak finansal riskleri dağıtmayı sağlar.
- Finansal piyasalarda risk yönetimi, yatırımcıların volatiliteye karşı dayanıklılık göstermesini sağlar.
Kurumsal yatırımcılar, bu stratejileri şirket politikaları doğrultusunda özelleştirerek uzun vadeli değer yaratmayı hedefler.
Yatırımcılar, birikimlerini yatırım fonlarında değerlendirmeden önce risk algılarını öğrenmeli ve bu algıya göre yatırım yapmalıdır. Yatırımcılar, İş Portföy web sitesinde yer alan, günlük hayattan hazırlanan 7 soruluk Risk Profili Anketi’ni çözerek hangi risk profiline sahip olduğunu öğrenebilir ve kendilerine uygun İş Portföy fon dağılım önerilerine ulaşabilir.
